詐騙手法不斷翻新，連「代領、代轉」都可能暗藏風險。臺北市政府警察局北投分局日前成功攔阻一起高額詐騙案件，在銀行與警方即時合作下，保住新臺幣 251 萬元，避免民眾誤入洗錢陷阱、成為人頭帳戶。
警方指出，光明派出所日前接獲銀行通報，一名 28 歲男子準備提領鉅額現金，行員在關懷提問過程中察覺說詞可疑，隨即通知警方到場協助。該名男子表示，自己受友人委託，將一筆來源不明的 251 萬元先轉入個人帳戶，再依指示匯往其他帳戶，對方並承諾事成後給予高額回報。
員警進一步了解細節時，發現男子對相關資金來源與回報內容交代不清，甚至無法提出任何具體書面證明。警方隨即向其說明，這類「協助處理金流」的行為，極可能涉及洗錢或詐欺共犯責任，一旦配合操作，後果恐怕不只是金錢損失，還可能吃上官司。
在警方耐心分析與即時勸說下，男子這才驚覺事態嚴重，當場決定中止提款與轉帳流程，成功守住帳戶資金，也避免自己誤觸法網。他事後對警方與銀行的即時攔阻表達感謝，直言「差一點就出事」。
北投分局提醒，詐騙集團常以「代領款項」、「幫忙轉帳」、「高額報酬」等話術誘騙民眾配合金流操作，實際上是將無辜者推向洗錢風險。民眾若遇到要求處理不明資金、借用帳戶或代為提領情形，務必提高警覺，立即撥打 165 反詐騙專線或 110 報案查證，才能守住荷包與自身清白。
