澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）近日對匯豐銀行澳洲分行提起法律訴訟，指控其未能正確處理約950起未經授權的交易報告，導致客戶損失約2300萬澳元。ASIC聲稱，匯豐平均花費145天來調查這些問題，且缺乏足夠的控制措施來防止、檢測和調查未經授權的付款。
這一法律行動正值澳大利亞當局和銀行加強打擊銀行業詐騙之際，過去12個月中，澳大利亞報告了約26.5萬起銀行相關詐騙，損失約3.065億澳元。該國監管機構已經對多家銀行施壓，要求它們改善客戶資金保護機制。
澳大利亞金融監管規定，銀行有責任確保客戶的資金安全。（圖／翻攝自Pexels）
ASIC的訴訟內容顯示，匯豐澳洲分行未能及時調查並向受害者提供足夠的協助，甚至在某些案例中拒絕退款。根據澳大利亞金融監管規定，銀行有責任確保客戶的資金安全，並應迅速處理未經授權的交易。然而，匯豐銀行在這方面的疏忽，使許多客戶蒙受了巨大損失。
針對這起訴訟，匯豐銀行回應稱，他們已經採取措施加強反詐騙機制，包括增強監測系統和提高客戶服務效率。該行表示，他們將全力配合ASIC的調查，並對受影響的客戶提供適當補償。
目前，ASIC正在尋求法院對匯豐銀行處以罰款，並要求其改善內部審查流程。業內專家表示，這起案件可能會促使澳大利亞其他銀行加強對詐騙交易的監控，並推出更多保護消費者的措施。
