Gần đây vẫn xuất hiện các vụ lừa đảo giả mạo danh nghĩa cơ quan nhà nước. Ủy ban Giám sát Tài chính cho biết, các thủ đoạn lừa đảo này chủ yếu thuộc hai hình thức là “giả mạo công chức” hoặc “giả mạo văn bản chính thức của cơ quan nhà nước”, nhằm yêu cầu người dân phối hợp xử lý các vấn đề liên quan đến tài khoản tài chính hoặc nộp tiền. Ủy ban nhấn mạnh, chỉ cần ghi nhớ nguyên tắc “ba không” là có thể nhận diện và từ chối các hành vi lừa đảo.
Ủy ban Giám sát Tài chính cho biết, thứ nhất, Ủy ban và Cục Ngân hàng sẽ không chủ động liên hệ với người dân thông qua điện thoại, tin nhắn, thư điện tử hoặc các ứng dụng nhắn tin để hỗ trợ kiểm tra, xử lý tài khoản hoặc giao dịch tài chính. Thứ hai, sẽ không kiểm soát hay phong tỏa tài khoản tài chính của người dân, cũng không yêu cầu cung cấp thẻ ngân hàng, sổ tiết kiệm, mật khẩu hoặc dữ liệu cá nhân. Thứ ba, sẽ không lấy lý do điều tra các hành vi như rửa tiền, tài trợ khủng bố, chuyển tiền trái phép hay giao dịch nội gián để yêu cầu nộp các khoản tiền như tiền bảo đảm, tiền phong tỏa, tiền kiểm soát rủi ro, tiền xác minh hay tiền lưu giữ.
Để ngăn chặn dòng tiền lừa đảo, trong những năm gần đây Ủy ban Giám sát Tài chính đã liên tục chỉ đạo các tổ chức tài chính tăng cường cơ chế quan tâm, nhắc nhở khách hàng tại quầy giao dịch. Thống kê cho thấy, năm 2023 đã ngăn chặn được 11.300 vụ với tổng số tiền gần 7,6 tỷ Đài tệ; năm 2024 ngăn chặn 13.580 vụ, tổng số tiền gần 10,2 tỷ Đài tệ; từ tháng 1 đến tháng 11 năm 2025 đã ngăn chặn 13.237 vụ, với tổng số tiền vượt quá 10,4 tỷ Đài tệ. Tính từ năm 2023 đến tháng 11 năm 2025, tổng số tiền ngăn chặn được đã gần 28,2 tỷ Đài tệ.
Ngoài ra, Bộ Tư pháp cũng thông qua các hình ảnh tuyên truyền nhắc nhở người dân ghi nhớ nguyên tắc “hỏi nhiều, kiểm tra nhiều, xác nhận nhiều” và “không tin, không phản hồi, không chuyển tiền”. Các cơ quan liên quan kêu gọi, nếu nhận được cuộc gọi, tin nhắn, thông tin trên mạng xã hội hoặc đường link đáng ngờ, người dân có thể báo cảnh sát hoặc gọi đường dây nóng chống lừa đảo 165 để được hỗ trợ, tránh làm theo chỉ dẫn rút tiền, chuyển khoản hay cung cấp thông tin tài khoản, nhằm bảo vệ an toàn tài sản cá nhân.
