有關洗錢防制法（下稱本法）第15條之2無正當理由交付、提供帳戶（號）之告誡機制及刑責規定，已於112年6月14日公布，於112年6月16日施行。針對媒體報導「5年內不要賣超過3個帳戶不會被起訴」、「賣簿罪訂得太寬鬆」內容有誤解，茲澄清如下：
一、販賣1個金融帳戶即違法
依本法第15條之2第3項明定無正當由交付、提供金融帳戶，倘係因「期約或收受對價而犯之」、「交付、提供之帳戶合計3個以上」或「經直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡後，5年以內再犯」等三種情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣100萬元以下罰金。這意味著即使只販賣1個金融帳戶，若涉及對價交易，已經構成犯罪。
二、無正當理由交付金融帳戶將影響5年金融服務
若無正當理由交付帳戶並遭警察機關裁處告誡，行為人所持有之金融帳戶將受到交易額度、網路銀行、支付平台等功能限制，影響期至少5年。此外，虛擬通貨平台帳號將被直接關閉，未來5年內也不得重新開戶。該限制自113年3月1日起生效，並適用於所有經告誡之行為人。
三、113年3月1日前告誡的適用情況
無正當理由交付、提供帳戶（號）之行為人若係於113年3月1日前受裁處告誡，依本辦法規定對其帳戶（號）所為暫停、限制功能或逕予關閉等措施之5年期間起算日亦為受裁處告誡之當日，然帳戶（號）實際暫停、功能受限制或被關閉等措施，自113年3月1日當日開始，本辦法第4條之立法說明載有明文。
四、強化制度防制人頭帳戶
自新規上路112年6月16日至113年5月7日，共有2萬5,990人因提供不當帳戶受限金融服務。本部將持續與內政部警政署、金融監督管理委員會、數位發展部依本辦法規定，加強查緝人頭帳戶，並落實金融服務限制，遏止詐欺行為。
