Thói quen quản lý tài chính của người giàu ở Đài Loan có thể khác biệt so với nhận thức của công chúng. Theo quan sát của các ngân hàng nước ngoài, ba khoản đầu tư yêu thích nhất của người giàu khi phân bổ tài sản lần lượt là giao dịch ngoại hối ngay lập tức, cổ phiếu Mỹ và quỹ đầu tư. Mặc dù một số người giàu ở độ tuổi trung niên có xu hướng đầu tư tích cực, nhưng nhìn chung, đa số vẫn ưa chuộng các phương thức đầu tư ổn định và mang lại lợi nhuận dài hạn.
Phần lớn người giàu vẫn ưa chuộng các phương pháp quản lý tài chính mang lại lợi nhuận ổn định dài hạn. (Hình / Trích từ Pixabay)
Ngân hàng DBS chỉ ra rằng, khách hàng có tài sản lớn tại Đài Loan chú trọng vào việc tăng giá trị tài sản một cách ổn định. Họ thường sử dụng ứng dụng digibank của DBS để thực hiện giao dịch ngoại hối, cổ phiếu nước ngoài (đặc biệt là cổ phiếu Mỹ) và các quỹ đầu tư. Những khách hàng này thường điều chỉnh danh mục đầu tư dựa trên các phân tích thị trường và thông tin chi tiết từ văn phòng giám đốc đầu tư (CIO) của DBS, đảm bảo danh mục đầu tư đa dạng và thích ứng với biến động thị trường.
Ngân hàng HSBC nhấn mạnh rằng phân tán rủi ro là chiến lược cốt lõi trong việc phân bổ tài sản. Khi chu kỳ tăng lãi suất đồng đô la Mỹ sắp kết thúc, khách hàng có tài sản lớn bắt đầu chú ý đến trái phiếu đầu tư cấp toàn cầu trung và dài hạn, đồng thời tích cực tham gia đầu tư vào thị trường ngoại hối. Họ điều chỉnh vị trí ngoại hối thông qua giao dịch ngoại hối ngay lập tức, sản phẩm phái sinh và quyền chọn kỳ hạn. Ngoài ra, với sự phát triển của cổ phiếu công nghệ, nhiều người giàu chọn đầu tư vào cổ phiếu công nghệ và các sản phẩm cấu trúc có lợi tức cố định ở nước ngoài.
Ngân hàng Standard Chartered bổ sung rằng, khách hàng có tài sản lớn thường dựa vào thông tin đầu tư từ CIO để đưa ra quyết định. Một số người giàu trung niên do theo đuổi mục tiêu tài chính tích cực nên đã chọn các hình thức đầu tư mạnh dạn hơn. Tuy nhiên, những khách hàng sở hữu hàng trăm triệu tài sản lại có xu hướng đầu tư bảo thủ, ưu tiên những phương thức đầu tư ổn định với thu nhập lãi suất cố định làm mục tiêu chính.
Các chiến lược đầu tư của những khách hàng này phản ánh cách họ đối phó linh hoạt với rủi ro và tìm kiếm sự tăng trưởng tài sản ổn định trong thị trường biến động.
