隨著電信服務及科技應用的迅速發展，詐騙手法也隨之日益精進。近期，利用他人證件申辦電信服務的詐騙案件屢見不鮮，犯罪分子透過各種方式非法取得個人證件，進行不法活動。
詐騙手法解析
詐騙集團通常會透過電話或FaceTime等通訊工具，冒充政府機關人員，聲稱受害人的身份證、戶籍謄本或手機門號已被不法分子冒用。他們進一步將通話轉接至假冒的165反詐騙專線或假扮的警察，誘導受害人報案。
這些詐騙分子甚至會穿著警察制服，透過視訊方式取得受害人信任，謊稱受害人涉及刑事案件，要求其匯款或提供自然人憑證，藉此竊取個人資料。
防範詐騙提醒
依據《詐欺犯罪危害防制條例》第16及23條規定，若將辦理的電信門號交付他人使用並涉及詐騙行為，該門號服務可能會被限制辦理長達三年。
數位發展部7月18日與台灣電信產業發展協會共同探討防詐措施。數位發展部部長黃彥男表示，正在建置「數發部打詐通報查詢網」，預計最快於8月底上線，以建立完善且可受信任的防制與打擊詐騙機制，提升全民防詐意識，降低網路詐騙風險，營造更安全的數位環境。三大電信業者在會中表示，打擊詐騙是全民共識，現已配合政府推出多項打詐工具，包括網路廣告實名制、111政府專屬簡碼簡訊平臺、推動物流隱碼、實名制簡碼服務及申辦門號實名制等，未來更計劃融入AI技術，強化防詐措施。黃部長指出，行政院為應對不斷翻新的詐騙犯罪手法，協調內政部、法務部、金融監督管理委員會、國家通訊傳播委員會及數發部共同研議，制定「打詐新四法」。該法案於今年5月9日經行政院通過，並於7月12日和16日分別在立法院三讀通過「詐欺犯罪危害防制條例」、「洗錢防制法」、「刑事訴訟法特殊強制處分專章」及「通訊保障及監察法」等修正草案。「詐欺犯罪危害防制條例」從金融、電信、網路等面向阻止詐騙，貫徹「減少接觸、減少誤信、減少損害」三減目標。數發部作為數位經濟相關產業主管機關，將負責網路廣告平臺業、第三方支付服務業、電商業及網路連線遊戲業相關防詐措施之規劃、推動、執行及監督事項，攜手四大數位經濟產業聯合防詐。防詐措施規範重點如下：納管對象包括「一定規模之網路廣告平臺業者」、「第三方支付服務業者」、「電商業者」及「網路連線遊戲業者」。數發部將公告一定規模之計算基準及符合基準之業者名單。業者之防詐義務，四大業者皆應採取合理措施防止歹徒利用其服務進行詐騙，強化客戶或用戶身分確認，配合司法警察調查詐騙，暫停涉詐客戶或用戶的服務使用權。一定規模之網路廣告平臺業者還需要求廣告主揭露必要資訊、依風險分析建立防詐計畫、每年發布防詐透明度報告、配合司法警察或主管機關下架詐騙廣告及訊息；境外網路廣告平臺業者亦須提報我國境內法律代表，以協助執行防詐義務。違反防詐義務之業者，最高可罰新臺幣一億元，情節嚴重者，經專家審議後，可能被限制流量或封網。避風港條款，為增進業者與政府通力合作、有效防詐，業者若無故意或過失，因執行防詐措施或配合相關機關處理而致用戶或第三人受損，免負賠償責任。「洗錢防制法」針對第三方支付服務業未完成服務能量登錄，或境外設立未辦理公司或分公司登記者，明定刑責。未落實內控與稽核制度、確認客戶身分、留存交易紀錄、大額通貨交易申報或可疑交易申報等違法行為，也提高罰鍰上限，並新增「得按次處罰」規定，以有效遏阻違法行為。黃部長強調，數發部將制定數位經濟防詐措施相關子法，完備數位經濟防詐法制環境，並舉辦利害關係人溝通會議，以廣羅各界意見，同時加強與各數位經濟相關業者交流，協助業者落實未來「打詐新四法」之法令遵循事項。
有關洗錢防制法（下稱本法）第15條之2無正當理由交付、提供帳戶（號）之告誡機制及刑責規定，已於112年6月14日公布，於112年6月16日施行。針對媒體報導「5年內不要賣超過3個帳戶不會被起訴」、「賣簿罪訂得太寬鬆」內容有誤解，茲澄清如下：一、販賣1個金融帳戶即違法依本法第15條之2第3項明定無正當由交付、提供金融帳戶，倘係因「期約或收受對價而犯之」、「交付、提供之帳戶合計3個以上」或「經直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡後，5年以內再犯」等三種情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣100萬元以下罰金。這意味著即使只販賣1個金融帳戶，若涉及對價交易，已經構成犯罪。二、無正當理由交付金融帳戶將影響5年金融服務若無正當理由交付帳戶並遭警察機關裁處告誡，行為人所持有之金融帳戶將受到交易額度、網路銀行、支付平台等功能限制，影響期至少5年。此外，虛擬通貨平台帳號將被直接關閉，未來5年內也不得重新開戶。該限制自113年3月1日起生效，並適用於所有經告誡之行為人。三、113年3月1日前告誡的適用情況無正當理由交付、提供帳戶（號）之行為人若係於113年3月1日前受裁處告誡，依本辦法規定對其帳戶（號）所為暫停、限制功能或逕予關閉等措施之5年期間起算日亦為受裁處告誡之當日，然帳戶（號）實際暫停、功能受限制或被關閉等措施，自113年3月1日當日開始，本辦法第4條之立法說明載有明文。四、強化制度防制人頭帳戶自新規上路112年6月16日至113年5月7日，共有2萬5,990人因提供不當帳戶受限金融服務。本部將持續與內政部警政署、金融監督管理委員會、數位發展部依本辦法規定，加強查緝人頭帳戶，並落實金融服務限制，遏止詐欺行為。
