台灣富人的理財習慣與大眾認知可能有所不同。根據外銀的觀察，富人們在資產配置時，最喜愛的三大投資項目依序為即時換匯、美股和基金。雖然部分中壯年富人傾向積極投資，但整體來看，大多數富人依然偏好長期穩健收益的理財方式。
大多數富人依然偏好長期穩健收益的理財方式。（圖 / 翻攝自pixabay）
星展銀行指出，台灣高資產客戶在進行理財時，重視穩定的資產增值。他們常使用星展digibank App進行即時換匯、外國股票（尤其是美股）和基金的交易。這些客戶通常依據星展集團投資總監辦公室（CIO）發布的市場分析與投資洞察來調整資產配置，確保投資組合多元化並適應市場變動。
滙豐銀行則強調，分散風險是資產配置的核心策略。隨著美元升息循環逐漸進入尾聲，高資產客戶開始關注中長期的全球投資等級債券，同時也積極參與外匯市場投資。他們透過即期換匯、外匯衍生性商品及遠匯選擇權等工具來調整外匯部位。此外，隨著科技股的崛起，許多富人選擇將資金投向科技股相關標的和固定配息的境外結構型商品。
渣打銀行進一步指出，高資產客戶在進行資產配置時，會依據CIO提供的投資洞察來做決策。部分中壯年富人因追求較積極的理財目標而進行進取型投資，然而，擁有數億資產的客戶則傾向於保守、穩健型投資，以固定利息收入為主要目標。
這些高資產客戶的理財策略，反映了他們在多變的市場中，如何靈活應對風險並尋求穩定的資產增值。
