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空白表單不能隨便簽!高齡金融剝削增多 專家教你六招守住血汗錢

專家提出六招防金融剝削(圖/翻攝自photoAC)
專家提出六招防金融剝削(圖/翻攝自photoAC)
新住民全球新聞網】/中文編輯群

隨著高齡社會來臨,金融剝削案件有增無減,許多長者因信任熟識的金融從業人員而蒙受損失。近期王伯伯的案例,再次為社會敲響警鐘。

王伯伯退休前在銀行擔任保全,與理財專員交情深厚。退休後,他希望將積蓄規劃為穩健的保本投資,卻因不熟悉投資產品,在理專提供的空白風險屬性問卷上簽名,其他細節全權交由對方處理。

多年後,王伯伯發現帳面虧損嚴重,甚至支付了數十萬元手續費,才驚覺自己的風險屬性被填為「積極型」,購入多檔高風險基金,導致資金大幅縮水。空白表單不能隨便簽(圖/翻攝自全球人壽FB)

根據金融監理機關統計,類似案件層出不窮,受害者多為資產豐厚的高齡長者。加害人往往是熟人,包括鄰居、金融從業人員甚至親友,利用信任關係進行剝削,讓長者難以防備。

六招防剝削 提高警覺

金融監理機關近年針對65歲以上長者推出多項保護措施,專家也提出六招自保守則,提醒長者面對投資理財須提高警覺:

★提升金融素養: 多了解理財知識,培養基本判斷能力。
★不買不懂的商品: 若商品內容複雜難解,寧可放棄購買。
★避免貪心: 高報酬通常伴隨高風險,不輕信「穩賺不賠」說法。
★正視風險承受力: 評估自身經濟條件,選擇適合的投資方案。
★拒簽空白文件: 簽署前仔細閱讀內容,避免授權過度或資料被挪用。
★保管重要物品: 印章、存摺等私人物品應妥善保管,不隨意交付他人。

多詢問、多確認 避免遺憾

專家強調,金融知識雖重要,但長者學習能力相對有限,購買金融商品前應多詢問、多了解,切勿聽信片面之詞衝動購買。同時,退休族群缺乏穩定收入,一旦投資失利恐難以彌補,因此理財策略應以穩健保守為主,避免重押大筆資金。

購買文件簽署時,也應詳閱條款,切勿輕易簽署空白文件或表單,並謹慎保管存摺與印章,以防不肖人士趁機侵占資產。

1998金融服務專線 提供諮詢管道

金管會為協助民眾解決金融糾紛,設有「1998金融服務專線」。民眾可於上班日8:30至17:30撥打1998,諮詢銀行、保險、證券及期貨等問題,或申訴金融爭議案件,讓客服人員提供專業協助,有效保障權益。

隨著高齡社會發展,金融剝削風險持續增加,專家提醒長者與家人務必保持警覺,妥善規劃資產,避免落入金融陷阱。

原文出處:全球人壽

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